Inteligencia financiera · Estrategia patrimonial
Estrategias financieras
y patrimoniales.
Diseñamos decisiones financieras inteligentes para proteger lo que has construido y multiplicar tu legado.
Sección 00
Conoce al equipo Lüm.
Somos una consultoría dirigida por 6 socios, con oficinas en Ciudad de México, Estado de México, Puebla y Mérida, atendiendo clientes en los 32 estados de la República. Con 22 años de experiencia acumulada y más de 1,000 clientes.
Diego Reyes
Cédula CNSF: H363594
Lily García
Cédula CNSF: Y359163
Zuriel Soria
Cédula CNSF: M363642
Soledad Pisani
Cédula CNSF: M365940
Lucero Gil
Cédula CNSF: V369556
Nadia Giannoni
Cédula CNSF: H420226
Sección 01
Empecemos por conocerte.
Tu asesor
Diego Reyes
Cédula: H363594
Sección 02
Tus metas.
Aún no hay metas agregadas.
Una pausa · 01
"¿De estas metas, alguna la has pospuesto más de un año? ¿Y por qué?"
Sección 03
Tu fotografía financiera, hoy.
Cada cifra se ajusta en tiempo real. No hay juicios — solo claridad.
Activos
Propiedades
¿Qué tipo de seguros tienen?
Pasivos
¿Tienes tarjeta de crédito?
Estilo de vida
Patrimonio neto
—
Disponible mensual
—
Cobertura de emergencia
—meses
Una pausa · 02
"Si tu ingreso se detuviera mañana, ¿cuántos meses durarías sin cambiar nada de tu vida actual?"
Sección 04
El patrimonio que tu vida necesita.
Suma asegurada recomendada
Necesidad de protección
$0
—
Faltante real de protección
Liquidez + Ahorro
$0
Seguros de vida
$0
Faltante real
$0
"¿Te interesa crear un patrimonio que pueda trascender generaciones en tu familia?"
Sección 05
Tu rueda de bienestar financiero.
Patrimonio neto
—
Metas comprometidas
—
Faltante de protección
—
Una pausa · 03
"Mirando esta rueda, ¿qué cuadrante te incomoda más ver así, y por qué crees que está como está?"
Sección 06
Lo que rara vez nos detenemos a mirar.
Hay riesgos financieros que casi nadie planea. Hoy los vamos a mirar juntos.
Sección 07
Como con la nutrición.
La regla 50/30/20 es el estándar internacional de organización financiera. Tu dinero merece propósito en cada porción.
Ahorro e inversión
20%
—
Una pausa · 04
"Si pudieras llegar al final del año con esta distribución ideal, ¿qué cambiaría en cómo te sientes contigo mismo?"
Una pausa · 05
"Antes de ver tu radiografía completa: si pudieras decirle algo a tu yo de hace 10 años sobre dinero, ¿qué le dirías?"
Sección 08
Diagnóstico personal
Cliente, esto descubrimos juntos.
Sesión del 15 de julio de 2026
"Si tu ingreso se interrumpiera mañana, tu patrimonio resistiría — meses."
Patrimonio neto
—
Disponible mensual
—
Faltante de protección
—
Meta prioritaria
—
El siguiente paso lo damos juntos.
Lüm · Consultoría patrimonial
Sección 09
Cierre.
¿Qué te llevas de la sesión?
¿Esta información puede ser útil para más personas?
Sección 10
Recomendaciones finales.
Espacio del asesor para escribir las recomendaciones personalizadas que se entregarán al cliente.
Configura el análisis a entregar
Selecciona qué información se incluye en el PDF del cliente.
Para uso interno del asesor
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